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Häufige Fragen und Antworten

Welche Erfahrung hat AIR?

Die verantwortlichen Manager von AIR sind viele Jahre in verantwortlicher Position bei Banken und Versicherungsgesellschaften tätig gewesen oder als Unternehmensberater innerhalb der Finanzbranche.

Ab wann muss ich eine vertragliche Bindung eingehen?

Eine vertragliche Bindung ist erst notwendig, wenn wir Ihnen in der Optimierung Ihrer bestehenden Produkte helfen dürfen und Sie die AIR-Plattform als Umsetzungspartner nutzen möchten.

Welche Art Vertrag muss ich abschließen?

Für die Umsetzung von Versicherungen ein Versicherungsmaklermandat. Für die Umsetzung von Investments einen Beratungsauftrag.

Was ist ein Maklervertrag für Versicherungen?

Mit einem Maklermandat können wir in Ihrem Auftrag Ihre bestehenden Versicherungen übernehmen und ggf. in Abstimmung mit Ihnen optimieren. Lediglich wenige Direktversicherungen und Verbundgesellschaften (Sparkassen o. ä.) kann ein Makler nicht betreuen.

Welche Kosten entstehen durch einen Maklervertrag für Versicherungen?

Es entstehen für Sie keine Mehrkosten. Wir übernehmen die Betreuung Ihrer bestehenden Verträge und erhalten von den Versicherungsgesellschaften unsere Vergütung. Sie bekommen auch keine teureren Versicherungen.

Was ist ein Beratungsauftrag „Investment“?

Um ein Investment beraten und vermitteln zu können, braucht es eine vertragliche Grundlage. Besonders wichtig ist auch die Umsetzung entsprechend des definierten Risikolevels vertraglich zu regeln. Das gibt Ihnen die Sicherheit, das passende Investment angeboten zu bekommen.

Welche Laufzeit hat ein Makler- oder Investment-Beratungsvertrag?

Sie können monatlich kündigen. Die Betreuung geht dann einfach an den „neuen“ Berater/Betreuer über oder Sie übernehmen es selbst.

Was passiert mit meinen Daten?

AIR verhält sich gemäß der DSGVO und den aufsichtsrechtlichen Regeln des Bundesamtes für Finanzdienstleistung.

Wie findet die Produktauswahl statt?

AIR geht ausschließlich über komplett neutrale, quantitative Verfahren und nutzt renommierte Datenbanken wie Franke & Bornberg, Morgen & Morgen, Levelnine und viele mehr für die Auswahl von Versicherungen. Im Investmentbereich arbeiten wir über die Datenbanken von f-fex (ehem. Feri Rating), welche uns das gesamte Investmentfondsuniversum transparent macht.

Was passiert mit meinem bestehenden Versicherungsagenten oder Makler?

Mit dem Maklervertrag geht die Verantwortung und Betreuung Ihrer Verträge an die AIR GmbH über. Damit lösen wir Ihren Vertragspartner/Makler oder Agenten ab. Es fallen keine Kosten für Sie an.

Was passiert mit meinem jetzigen Vermögensverwalter bzw. meinen Investmentfonds?

Mit dem Beratungsvertrag geht die Verantwortung und Betreuung Ihrer Verträge an die AIR GmbH. Damit lösen wir Ihren Vertragspartner, Vermögensverwalter oder Vermittler ab.

Was passiert mit meinen bestehenden Versicherungen?

Die bleiben erst einmal bestehen, es sei denn, der AIR – Algorithmus findet eine bessere Lösung, die Sie annehmen möchten.

Was passiert mit meinen bestehenden Investments?

Sie bleiben erst einmal bestehen. Wenn Sie die Optimierungsvorschläge aus unserem „Robo – Advisor“ annehmen, werden Ihre bestehenden Investments verkauft und das Geld entsprechend des Vorschlags neu investiert.